- Scop și domeniu de aplicare
Prezentul document stabilește cadrul intern aplicabil în Game World Bucharest privind prevenirea spălării banilor, finanțării terorismului și a altor activități financiare ilicite, în conformitate cu legislația română în vigoare. Politica se aplică tuturor relațiilor de afaceri inițiate sau menținute cu persoane fizice sau juridice care utilizează serviciile disponibile.
Obligațiile descrise în acest document derivă din Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, din reglementările emise de Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc (ONJN), precum și din directivele europene aplicabile în domeniu.
- Definiții
AML (Anti-Money Laundering) desemnează ansamblul măsurilor legale și procedurale destinate prevenirii, detectării și raportării activităților de spălare a banilor.
KYC (Know Your Customer) desemnează procesul de identificare și verificare a identității clienților, inclusiv colectarea și evaluarea informațiilor relevante privind profilul acestora.
Due Diligence Standard (CDD) reprezintă procedura de bază de verificare aplicată la inițierea relației de afaceri și pe parcursul desfășurării acesteia.
Enhanced Due Diligence (EDD) reprezintă procedura extinsă de verificare aplicată în situații de risc ridicat.
ONJN este Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc, autoritatea competentă pentru licențierea și supravegherea operatorilor de jocuri de noroc din România.
NOPCML este autoritatea națională competentă pentru primirea rapoartelor privind tranzacțiile suspecte în cadrul regimului AML din România.
3. Obligațiile de identificare a clienților (KYC)
3.1. Date colectate la inițierea relației de afaceri
Game World Bucharest colectează, verifică și înregistrează următoarele date pentru fiecare client persoană fizică înainte de activarea contului sau de permiterea accesului la servicii:
- Date de identitate: nume, prenume, dată și loc de naștere, cod numeric personal sau alt identificator unic;
- Date de contact: adresă de domiciliu, adresă de e-mail, număr de telefon;
- Date de cetățenie: cetățenie, țara de reședință;
- Date profesionale: ocupație, angajator sau sursă de venit declarată;
- Date financiare: sursa fondurilor utilizate, scopul și natura relației de afaceri.
Documentele acceptate pentru verificarea identității includ actul de identitate emis de autoritățile competente, pașaportul sau alt document oficial cu fotografie, în funcție de cerințele aplicabile la momentul verificării.
3.2. Verificarea vârstei
Game World Bucharest aplică proceduri stricte de verificare a vârstei. Accesul la servicii este permis exclusiv persoanelor care au împlinit vârsta legală pentru participarea la jocuri de noroc, conform legislației române. Nicio persoană minoră nu poate iniția sau menține o relație de afaceri cu Game World Bucharest. În cazul în care verificarea vârstei nu poate fi finalizată, accesul la servicii este suspendat până la clarificarea situației.
3.3. Actualizarea datelor KYC
Datele colectate sunt supuse revizuirii periodice. Game World Bucharest poate solicita documente sau informații actualizate în orice moment al relației de afaceri, în special atunci când intervin modificări semnificative în profilul clientului sau când sunt identificate indicii de risc. Clientul are obligația de a furniza informațiile solicitate în termenul comunicat. Neîndeplinirea acestei obligații poate conduce la restricționarea sau închiderea contului.
4. Evaluarea riscului și due diligence
4.1. Due Diligence Standard
Procedura de due diligence standard se aplică tuturor clienților la inițierea relației de afaceri. Aceasta include identificarea și verificarea identității, evaluarea scopului relației de afaceri și monitorizarea continuă a tranzacțiilor și a comportamentului clientului pe durata relației de afaceri.
4.2. Enhanced Due Diligence
Game World Bucharest aplică proceduri extinse de verificare în situații care prezintă un nivel de risc ridicat. Aceste situații includ, fără a se limita la:
- clienți cu rulaje financiare semnificative sau tranzacții de valoare mare;
- clienți clasificați ca persoane expuse politic (PEP) sau asociați ai acestora;
- tranzacții sau relații de afaceri cu jurisdicții identificate ca prezentând risc sporit;
- situații în care informațiile furnizate de client sunt incomplete, inconsistente sau imposibil de verificat.
În cadrul EDD, Game World Bucharest poate solicita documente suplimentare privind sursa averii (Source of Wealth) și sursa fondurilor (Source of Funds), precum și orice alte informații necesare pentru clarificarea profilului de risc al clientului.
4.3. Monitorizarea continuă
Game World Bucharest monitorizează în mod continuu tranzacțiile și comportamentul clienților pe durata relației de afaceri. Monitorizarea are ca scop identificarea activităților neobișnuite, a tiparelor inconsistente cu profilul declarat al clientului și a oricăror indicii de activitate suspectă. Sistemele de monitorizare sunt calibrate în funcție de profilul de risc al fiecărui client.
5. Raportarea activităților suspecte
Game World Bucharest are obligația legală de a raporta către NOPCML orice tranzacție sau activitate care generează suspiciuni privind spălarea banilor sau finanțarea terorismului, în termenele și în forma prevăzute de legislația în vigoare. Raportarea se efectuează indiferent de valoarea tranzacției implicate, atunci când există indicii rezonabile de activitate ilicită.
Clientul nu este informat cu privire la transmiterea unui raport de suspiciune, această obligație de confidențialitate fiind impusă prin lege.
6. Păstrarea înregistrărilor
Game World Bucharest păstrează toate documentele și înregistrările obținute în cadrul procedurilor KYC și AML pentru o perioadă de minimum cinci ani de la data încheierii relației de afaceri sau de la data efectuării tranzacției, conform cerințelor legale aplicabile. Această perioadă poate fi prelungită în cazul în care autoritățile competente solicită menținerea înregistrărilor pentru investigații în curs.
7. Responsabilul AML
Game World Bucharest a desemnat un responsabil intern pentru conformitatea AML/CTF, care coordonează implementarea prezentei politici, asigură formarea personalului implicat și menține legătura cu autoritățile competente. Identitatea și datele de contact ale responsabilului AML sunt disponibile la cerere, în conformitate cu procedurile interne.
8. Sancțiuni pentru neconformare
Nerespectarea obligațiilor AML/KYC de către client, inclusiv furnizarea de informații false, incomplete sau înșelătoare, poate conduce la:
- suspendarea imediată a accesului la servicii;
- închiderea contului și blocarea fondurilor, în conformitate cu obligațiile legale;
- raportarea situației către autoritățile competente.
Game World Bucharest nu răspunde pentru prejudiciile suferite de client ca urmare a aplicării măsurilor prevăzute de prezenta politică, atunci când aceste măsuri sunt impuse de obligații legale.
9. Cadrul legal de referință
Prezenta politică este elaborată în conformitate cu:
- Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului;
- Ordonanța de Urgență nr. 77/2009 privind organizarea și exploatarea jocurilor de noroc și normele metodologice aferente;
- reglementările și instrucțiunile emise de ONJN;
- directivele europene aplicabile în materie de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului.
Game World Bucharest actualizează prezenta politică ori de câte ori intervin modificări legislative sau de reglementare relevante. Versiunea în vigoare este cea publicată pe canalele oficiale ale Game World Bucharest.